En el mundo empresarial, comprender sobre las finanzas y entorno económico a nivel nacional y global es esencial. Entender desde conceptos básicos, hasta la manera óptima de gestionar las finanzas y las mejores herramientas para hacerlo, es indispensable para tomar de decisiones efectivas, mejorar la rentabilidad de cualquier empresa, así como atraer inversores, identificar nuevas oportunidades y manejar los riesgos financieros asociados con cualquier negocio.

Con este programa, los participantes podrán resolver los problemas básicos de las finanzas empresariales, tales como: ¿Dónde invertir? ¿Cómo financiarse? ¿Cómo generar valor a sus accionistas? Para ello, contaran con una sesión explicativa sobre el entorno de la economía actual de Colombia y el mundo, así como un módulo para el desarrollo de estrategias financieras que les permita lograr los objetivos definidos en la misión y visión. 

Una vez finalizado el programa, los participantes estarán en capacidad de aspirar a cargos como asesores y directores financieros, para asesorar a compañías en el logro de la generación de valor. Para ello, podrán realizar con las herramientas suministradas, el diagnostico financiero actual a través de matrices, la creación de estrategias financieras y definir las metas deseables en el tiempo.   

El programa especializado se desarrolla con modelos totalmente prácticos, trabajados bajo herramientas en Excel, que sirvan de guía para proyectar financieramente cualquier tipo de empresa.  

Objetivo general
Reconocer el entorno actual del mercado; así como revisar la situación real de la empresa a través de los Kpis financieros y dentro del contexto de gerencia basada en el valor. Construir un modelo proyectado del negocio donde se identifiquen los value drivers que afectan el futuro de la empresa, a partir del cual se debe desarrollar estrategias prácticas de corto y mediano plazo que garanticen la permanencia rentable del negocio.

Objetivos específicos: 
•    Reconocer el entorno económico y empresarial actual 
•    Entender el modelo de la gerencia basada en el valor
•    Analizar los índices financieros actuales en un entorno diferente 
•    Identificar diferentes estrategias de posible aplicación en el contexto de la gerencia de valor
•    Preparar e interpretar los flujos de caja para la adecuada toma de decisiones
•    Realizar la proyección de los estados financieros básicos
•    Definir estrategias de corto y mediano plazo como acciones para un crecimiento rentable.

Módulo I: Introducción a las Finanzas y entorno económico 
•    Los objetivos de la empresa y el papel del gerente financiero
•    Variables macro: PIB, Inflación, desempleo, impacto del COVID y el petróleo
•    El sistema financiero actual y las tasas de interés

Módulo II: Matemáticas financieras 
•    La tasa de interés. Interés simple y compuesto
•    Valor presente y valor futuro de una suma
•    Tasas nominales y efectivas (manejo casos prácticos en Excel)
•    Tasas combinadas y mixtas
•    Concepto de anualidades (manejo casos prácticos en Excel)
•    Sistemas de amortización de créditos

Módulo III: Contabilidad financiera 
•    Estados Financieros
•    Como funciona la contabilidad
•    Estado de situación financiera: Activos, pasivos y patrimonio
•    Estado de resultados: Ingresos, costos y gastos
•    Análisis básico de los estados financieros 
Módulo IV - Diagnostico Financiero
•    Aspectos generales del análisis
•    Análisis vertical y horizontal  
•    Índices de liquidez y endeudamiento
•    Índices de eficiencia y rentabilidad
•    Otros índices ROA, ROE, Ebitda
•    Análisis de caso

Módulo V: La gerencia basada en el valor
•    ¿Qué implica la gerencia basada en el valor? 
•    Rentabilidad de los activos operacionales
•    Fuentes de financiación y su adecuada estructura entre bancos y socios
•    El costo promedio ponderado del capital (Wacc) 

Módulo VI – Estrategias Financieras de corto y mediano plazo
•    Niveles óptimos de capital de trabajo neto operacional
•    Inversión en activos fijos (Capex)
•    Tipos de Financiación y su costo real 
•     Nuevas alternativas de financiación
•    Criterios de las entidades para el otorgamiento del crédito.
•    Reflexión: acciones financieras de corto y largo plazo como estrategias para las Pymes

Módulo VII – El estado de flujo de efectivo 
•    Aspectos generales del flujo de caja
•     Propósitos del flujo de caja y la toma de decisiones
•    El flujo de caja histórico y métodos de construcción
•    Construcción y análisis de caso practico

Módulo VIII – Proyecciones financieras
•    Elementos macro de una proyección
•    Construcción de presupuestos auxiliares
•    Proyección del estado de resultados
•    Proyección del estado de flujo de efectivo
•    Proyección del estado de situación financiera
•    Análisis del caso practico
•    Análisis de sensibilidad
Módulo IX – Evaluación financiera de proyectos
•    Aspectos generales de un proyecto de inversión (partes que lo conforman)
•    Necesidades de inversión Opex y Capex
•    El flujo de caja libre
•    Costo promedio ponderado de Capital, WACC
•    Métodos de valoración económica de proyectos y análisis de sensibilidad

Este programa se desarrolla a través de un modelo único de formación que inicia con el entendimiento de las necesidades y problemáticas cotidianas de los participantes, a partir de las cuales los docentes expertos definen, para cada módulo y temática, las estrategias pedagógicas más adecuadas para que los estudiantes construyan su propio conocimiento y de manera fácil pongan en práctica los aprendizajes significativos adquiridos.  

La metodología se desarrollará a través de sesiones teórico-prácticas en las cuales los asistentes tendrán una participación interactiva con el consultor en los diferentes temas con base en sus experiencias y conocimientos. Los conferencistas desarrollarán conceptualmente los temas facilitando su comprensión a través de talleres y ejercicios aplicados.
Es recomendable contar con su equipo portátil para los ejercicios prácticos a que hubiere lugar en el desarrollo del programa.
El programa contempla la posibilidad de desarrollar casos prácticos de las empresas asistentes al curso, en la medida que los participantes quieran compartir su información financiera.

Empresarios, directivos, contadores, financieros y profesionales de empresas de bienes o servicios con interés en contar con los conocimientos y habilidades necesarias para realizar la planeación financiera de su negocio. Se requiere que los participantes tengan conocimientos básicos en Excel.

Economista y especialista en finanzas (Universidad EAFIT) y Magíster en administración de empresas de la Universidad Externado de Colombia. Cuenta además con diploma en gobierno corporativo del Centro de estudios superiores en Administración, CESA; valoración de empresas de la universidad los Andes, Introduction to international business environment de Florida International University, FIU y curso de análisis avanzado de estados financieros del Fondo Social Europec de Madrid (E).

Banquero por más de 30 años, con diferentes cargos operativos y directivos de la Banca Corporativa del BBVA Colombia. Asesor de servicios financieros para grandes cadenas y empresas multinacionales. Desde 1989 ha sido profesor de cátedra en las áreas Económica y Financiera de cursos de pregrado y posgrado de las universidades Externado de Colombia, Javeriana y CESA. Consultor empresarial desde el 2010 en temas de planeación financiera, estrategia y valoración de empresas.

Conferencista de seminarios sobre diagnóstico financiero, acceso al crédito, formalización empresarial y alternativas de financiación para las pymes en convenio con Bancoldex. Redactó un libro sobre el mercadeo bancario en Colombia y más recientemente llevó a cabo una investigación acerca de la informalidad empresarial en Colombia y su caracterización; temas que complementa con artículos que se publican en el diario Portafolio. Columnista financiero de la revista Latinpyme.

Actualmente, es docente universitario en el área Financiera de posgrados, asesor de Bancoldex, representante en Colombia de Alta Dirección Capital de Chile en la consecución de recursos financieros para la mediana y gran empresa, conferencista invitado a disertar en foros, seminarios y congresos sobre temas en finanzas y director general de Desarrollo empresarial Co - Demco SAS.

Administrador de empresas de la Universidad Externado de Colombia, Especialista en gerencia financiera de Research Institute For Management Science, Holanda y posgrado en finanzas privadas del Colegio Mayor de Nuestra señora del Rosario. Banquero con más de 25 años de experiencia de diferentes entidades como Extebandes (Asesor de presidencia) Banco Unión (vicepresidente de Crédito), Banco de Bogotá (Gerente Política de crédito). Ha sido durante más de 25 años consultor y asesor financiero de diferentes empresas privadas y públicas, del sector real y del sector financiero. Profesor de postgrado y pregrado en materias relacionadas con crédito y finanzas, en prestigiosas universidades del país.  Autor de diferentes libros como: Analisis Financiero Aplicado, flujo de caja, proyecciones financieras y finanzas básicas para no financieros. Actualmente es docente universitario de posgrado en Finanzas, consultor asociado de Desarrollo empresarial Co – DEMCO SAS. y conferencista de la Cámara de Comercio de Bogotá